KYC Officer B2C - Arlon - SOFITEX TALENT RECRUITMENT

Beschrijving

Mission

Sofitex Talent recherche actuellement pour le compte de son client, une société de service située à Luxembourg-ville, un(e) : KYC Officer B2C (H/F).

Votre mission :

Être en charge de l'identification et de la vérification des clients personnes physiques, en assurant la conformité avec les réglementations en vigueur et les politiques internes de l'entreprise.

Le KYC Officer B2C intervient à chaque étape de la vie du compte de la personne physique : de l'ouverture (onboarding y compris équipement en moyens de paiement et d'accès à distance) à la clôture (offboarding) et lors de tous changements nécessitant d'être reflétés dans les systèmes informatiques afin de disposer d'une parfaite connaissance du client et parties liées (titulaires, mandataires, représentants légaux).

Vos responsabilités :

• Assurer l'onboarding des clients personnes physiques et leurs tiers liés, y compris l'ouverture, la modification, la revue périodique et la clôture des comptes.

• Effectuer des vérifications approfondies des clients à haut risque (Personnes exposées politiquement, domaines d'activités sensibles, détenteurs de produits risqués, demandeurs de protection internationales,…).

• Lors des revues périodiques, analyser le KYT / comportement transactionnel des clients ; en contrôler la cohérence vis-à-vis du KYC.

• Maintenir à jour les dossiers KYC en veillant à la complétude et à l'exactitude des informations.

• Vérifier, contrôler et assurer la qualité et la conformité des données clients saisies dans les référentiels et applicatifs de la banque ainsi que les documents rassemblés lors de la récolte documentaire.

• Présenter les dossiers dans les instances de décision.

• Mettre à disposition les moyens de paiements et d'accès à distance (cartes, eboo, Multiline, Luxtrust) en procédant à l'identification des utilisateurs de ces services et en adéquation avec leur pouvoir sur le compte.

• Contacter (par téléphone et mail) proactivement les prospects et clients afin d'expliquer et obtenir les informations (données et/ou documents) essentielles à la bonne tenue du dossier KYC.

• Collaborer avec les équipes internes pour améliorer les procédures KYC et proposer des solutions innovantes.