KYC Officer B2C - Virton - SOFITEX TALENT RECRUITMENT

Beschrijving

À propos de Sofitex Talent Recruitment

Sofitex Talent Recruitment est un réseau international de Travail Temporaire et de Placement en CDI. Fort d'une expérience de plus de 30 ans dans les Ressources Humaines, notre dynamique repose sur le professionnalisme de nos équipes, notre forte réactivité et notre proximité.

Mission

Nous recherchons pour le compte de notre client, une société de service situé à Luxembourg-ville, un(e):

KYC Officer B2C (H/F)

Votre mission consiste :

• À identifier et à vérifier les clients personnes physiques, en assurant la conformité avec les réglementations en vigueur et les politiques internes de l'entreprise.

• Le KYC Officer B2C intervient à chaque étape de la vie du compte de la personne physique : de l'ouverture (onboarding y inclus équipement en moyens de paiement et d'accès à distance) à la clôture (offboarding) et lors de tous changements nécessitant d'être reflétés dans les systèmes informatiques afin de disposer d'une parfaite connaissance du client et parties liés (titulaires, mandataires, représentants légaux).

Vos responsabilités sont multiples :

• Assurer l'onboarding des clients personnes physiques et leurs tiers liés, y compris l'ouverture, la modification, la revue périodique et la clôture des comptes.

• Effectuer des vérifications approfondies des clients à haut risque (Personnes exposées politiquement, domaines d'activités sensibles, détenteurs de produits risqués, demandeurs de protection internationales,…).

• Lors des revues périodiques, analyser le KYT / comportement transactionnel des clients ; en contrôler la cohérence vis-à-vis du KYC.

• Maintenir à jour les dossiers KYC en veillant à la complétude et à l'exactitude des informations.

• Vérifier, contrôler et assurer la qualité et la conformité des données clients saisies dans les référentiels et applicatifs de la banque ainsi que les documents rassemblés lors de la récolte documentaire.

• Présenter les dossiers dans les instances de décision.

• Mettre à disposition les moyens de paiements et d'accès à distance (cartes, eboo, Multiline, Luxtrust) en procédant à l'identification des utilisateurs de ces services et en adéquation avec leur pouvoir sur le compte.

• Contacter proactivement les prospects et clients afin d'expliquer et obtenir les informations (données et/ou documents) essentielles à la bonne tenue du dossier KYC.

• Collaborer avec les équipes internes pour améliorer les procédures KYC et proposer des solutions innovantes.

Profil requis

• Diplôme supérieur en finance, droit ou domaine similaire.

• Expérience en KYC ou dans un domaine similaire.

• Compréhension des lois et des normes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

• Compétences en utilisation des outils bureautiques (Word, Excel) et des systèmes de gestion bancaire.

• Rigueur et attention aux détails.

• Capacité d'analyse et de synthèse.

• Aptitude à établir une relation de confiance et de communication fluide avec les clients par téléphone.

• Capacité de présentation, de façon synthétique, à l'oral, le résultat de ses analyses.

• Excellentes compétences en communication et en travail d'équipe.

• Proactivité et capacité à proposer des améliorations.

• Maitrise du français ainsi qu'un bon niveau de langue en anglais (B2). Toute autre langue sera considéré comme un atout.